Заблокировали счет за рубежом (KYC/AML): как доказать иностранному банку чистоту доходов

Суровая реальность зарубежного банкинга

Многие россияне открыли карты в СНГ или Турции для путешествий. Но западные стандарты KYC (Знай своего клиента) и AML (Борьба с отмыванием денег) работают жестко. Если вы переводите крипту или получаете SWIFT-переводы, ваш счет могут заморозить в любой момент.

За что блокируют чаще всего:

• P2P-переводы. Если вам пришло несколько переводов от разных физлиц (местных жителей), алгоритм сочтет вас незаконным бизнесменом.
• Резкий приток денег. Вы открыли счет, он был пустым полгода, а потом вы закинули туда 50 000 долларов на покупку машины.

Как разблокировать счет:

Вам нужно собрать пакет документов Proof of Source of Funds (Подтверждение происхождения средств) и перевести его на английский язык у сертифицированного переводчика:

1. Справка 2-НДФЛ с российской работы за последние 2 года.
2. Договор купли-продажи недвижимости (если вы продали квартиру в РФ и вывели деньги).
3. Выписка с российского брокерского счета или отчет о движении средств.

Главное — доказать, что деньги легальны и налоги с них уплачены.