Блокировка карты по 115-ФЗ: за какие переводы банк заморозит ваши деньги

Что такое 115-ФЗ?

Это закон о противодействии отмыванию доходов. Роботы банков (ИИ) круглосуточно анализируют ваши переводы. Если им что-то не понравится, они заблокируют вам доступ к счету и попросят принести бумажные чеки и договоры, доказывающие легальность денег.

Топ-3 причины для блокировки:

• Много мелких переводов. Если вы печете торты на дому и вам каждый день скидывают по 1000-2000 рублей на карту разные люди — вы под прицелом.
• Крупный кэш. Вы продали старую машину за наличные, пришли в банкомат и закинули 2 миллиона на карту. Без договора купли-продажи банк заморозит счет.
• Транзит денег. Вам прислали 100 000 рублей, и вы в ту же секунду перевели их другому человеку. Банк сочтет вас "дроппером" (звеном в цепочке мошенников).

Что делать? Если вы ведете мини-бизнес — срочно оформляйте самозанятость. Переводы с пробитием чека банк не тронет никогда.