Продажа банковской карты (Дропперы): почему за «легкий заработок» можно сесть в тюрьму

Как вербуют студентов и подростков

В Telegram часто пишут: «Ищем людей для работы тайным покупателем. Нужно просто открыть карту в Альфа-Банке и Сбере, передать нам доступ от приложения, платим 5000 рублей за каждую». Люди думают: «А что такого? Денег там моих нет, кредитов на нее не возьмут». И отдают доступ.

Что происходит с картой?

Мошенники начинают прогонять через вашу карту миллионы рублей, украденные у пенсионеров. Вы становитесь дроппером — соучастником схемы по отмыванию денег (161-ФЗ).

Последствия для вас:

• Черный список ЦБ. Банк мгновенно блокирует счет и передает ваши данные в Центробанк. После этого ВООБЩЕ ВСЕ банки России заблокируют вам карты. Вы не сможете получать зарплату даже на Сбер.
• Уголовная ответственность. Полиция придет именно к вам, так как деньги ушли на ваше имя. Доказать, что вы «просто продали доступ», будет невероятно сложно.

Никогда и ни при каких условиях не передавайте данные от банковского приложения третьим лицам!